近日，中信銀行寧波某支行工作人員接到某企業財務預約賬戶年檢的電話。工作人員聽到“年檢”兩字便立即警覺，因為銀行企業賬戶年檢工作已于今年1月份全部結束。

工作人員耐心詢問溝通后得知，該企業財務人員接到了大股東電話，稱讓其添加一個QQ群，群內有銀行工作人員和企業負責人等，還要求把企業營業執照、開戶許可證、法人身份證和法人授權書等資料先傳過去，減少后續賬戶年檢辦理時間，故該企業財務人員與銀行聯系，打算先來預約一個年檢時間。

銀行工作人員一聽，立即提示企業財務人員不要輕信，要核實清楚對方身份信息，避免不法分子冒充企業負責人，獲取財務人員信任，從而變更賬戶信息達到轉賬匯款、騙取錢財的目的。

中信銀行寧波分行工作人員提醒，銀行工作人員是不會通過微信、QQ等渠道，讓客戶上傳企業重要證照的。個別不法分子利用事先掌握的企業信息，以正常款項往來、出借資金為由，用公司老板的口吻要求轉賬匯款，使得受害人深信不疑。

寧波銀保監局提醒，若收到銀行賬戶年檢相關信息，企業應第一時間通過開戶行官方渠道進行核實確認，建議企業財務人員提高防范意識，加強內部人員溝通，一旦發現疑似詐騙或被騙時，應立即報警。

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