近日,中信銀行寧波某支行工作人員接到某企業財務預約賬戶年檢的電話。工作人員聽到“年檢”兩字便立即警覺,因為銀行企業賬戶年檢工作已于今年1月份全部結束。
工作人員耐心詢問溝通后得知,該企業財務人員接到了大股東電話,稱讓其添加一個QQ群,群內有銀行工作人員和企業負責人等,還要求把企業營業執照、開戶許可證、法人身份證和法人授權書等資料先傳過去,減少后續賬戶年檢辦理時間,故該企業財務人員與銀行聯系,打算先來預約一個年檢時間。
銀行工作人員一聽,立即提示企業財務人員不要輕信,要核實清楚對方身份信息,避免不法分子冒充企業負責人,獲取財務人員信任,從而變更賬戶信息達到轉賬匯款、騙取錢財的目的。
中信銀行寧波分行工作人員提醒,銀行工作人員是不會通過微信、QQ等渠道,讓客戶上傳企業重要證照的。個別不法分子利用事先掌握的企業信息,以正常款項往來、出借資金為由,用公司老板的口吻要求轉賬匯款,使得受害人深信不疑。
寧波銀保監局提醒,若收到銀行賬戶年檢相關信息,企業應第一時間通過開戶行官方渠道進行核實確認,建議企業財務人員提高防范意識,加強內部人員溝通,一旦發現疑似詐騙或被騙時,應立即報警。