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第二批！又一家銀行理財子被罰 4家機構因理財業務違規合計被罰超千萬

來源：英為財情時間：2022-10-28 23:02:02

【資料圖】

財聯社10月28日訊（記者高萍）銀保監會在6月公布首批兩家銀行理財子罰單后，今日公布了第二批。銀保監會官網顯示，農銀理財因理財業務違規收罰單，農業銀行作為托管機構一并被罰。與此同時，興業銀行、建設銀行也因理財業務違規“吃”罰單。4家機構合計被罰金額1040萬元。

一位接近某被罰機構的人士對財聯社記者表示，監管是在2021年對機構進行了檢查，機構對此高度重視，目前已經整改完畢。

縱觀被罰原因，與首批被罰的理財子和涉及銀行有諸多相似之處。被罰理財子多涉及理財產品投資集中度超標等問題，被罰銀行涉及理財托管業務違規或老產品規模在部分時點出現反彈等。

具體來看，農銀理財因公募理財產品持有單只證券的市值超過該產品凈資產的10%、全部公募理財產品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%、開放式公募理財產品持有高流動性資產比例不達標、開放式公募理財產品杠桿水平超標、同業理財產品未持續壓降、突出使用絕對數值展示業績比較基準6項違規行為被罰。

通過對比，財聯社記者發現，農銀理財被罰所涉部分違規項目，首批兩家被罰銀行理財子也多有涉及。相比首批兩家理財子被罰金額均超過400萬元，從被罰金額來看，農銀理財被罰240萬元。

“公募理財產品持有單只證券的市值超標、理財產品杠桿水平超標、高流動性資產比例不達標等問題，主要是影響理財產品流動性和穩健性。” 招聯金融首席研究員董希淼表示，近年來，隨著理財產品凈值化轉型加快，理財產品與金融市場以及其他資管產品的關聯增多，對產品流動性和穩健性管理提出更高要求。

對于公布兩批銀行理財子罰單，董希淼認為，這表明在理財公司和理財業務制度規則體系形成之后，監管部門重在加強制度規則檢查和執行，確保相關制度辦法落到實處，推動銀行理財子規范有序經營，促進理財業務和理財市場健康發展，更好地保護投資者合法權益。

今日銀保監會還公布了三家銀行罰單。其中，農業銀行因作為托管機構存在未及時發現理財產品投資集中度超標情況以及理財托管業務違反資產獨立性原則要求，操作管理不到位等2項違規行為被罰150萬元。

興業銀行被罰也涉及理財托管業務。因老產品規模在部分時點出現反彈、未按規定開展理財業務內部審計、同業理財產品未持續壓降、單獨使用區間數值展示業績比較基準、理財托管業務違反資產獨立性原則要求等5項違規行為，興業銀行被罰金額高達450萬元。另外，建設銀行因老產品規模在部分時點出現反彈被罰200萬元。

對于理財托管，董希淼表示，托管機構應勤勉盡職、堅持獨立托管，發揮好托管機構的風險防線作用。因此，應進一步建立第三方獨立托管制度，理財產品托管應由母行之外的第三方進行獨立托管，更好地防范理財產品經營風險，保護好投資者合法權益。