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熱點在線丨10家券商數字化轉型“寶典”亮相，首見中證協大規模展示數字化轉型成果，轉型正發生五大變化

來源：英為財情時間：2022-11-24 21:54:44

財聯社11月24日訊（記者林堅）中證協最新發布了集100篇券商數字化優秀及典型案例于一冊的《證券公司數字化轉型實踐報告及案例匯編》，并向行業展示。這是證券業首次如此大規模、大范圍地展示券商數字化轉型的最新成果，堪比今年行業的年度盛事。

(相關資料圖)

中信證券“基金智能投研與投顧量化平臺”、中金公司“中金固收App&Web”、國泰君安數字化零售“星”服務、安信證券機構交易服務、招商證券“數字員工助手”、長江證券智能安全畫像與預警、興業證券推動優理寶APP適老化建設服務等多家券商的數字化轉型成果收錄在內。

財聯社記者注意到，該《匯編》由中證協今年8月向行業調研所得，調研結果顯示，71%的券商制定了數字化轉型戰略，形成了各具特色的數字化組織架構；行業持續加大信息技術投入，2021年，券商IT人員總數為30952人，同比增長19.7%；信息技術投入總金額達338.20 億元，占2020年度營業收入的7.7%，同比增長28.7%，2017年至今累計投入近1200億元。

數字化轉型成為證券行業高質量發展的內在引擎，成為更好服務實體經濟的重要舉措。

該《匯編》在系統總結證券行業在數字化轉型方面的成果與經驗的前提下，所匯編的百篇券商優秀及典型案例覆蓋了金融產品與服務（5篇優秀案例及6篇典型案例）、科技賦能業務發展（20篇優秀案例及33篇典型案例）、數字化運營（5篇優秀案例及11篇典型案例）、基礎設施建設（5篇優秀案例及5篇典型案例）、助力鄉村振興與服務特殊人群（5篇優秀案例及5篇典型案例）等五大類別，聚焦式呈現券商數字化轉型具體實踐情況，頗有看點。

通過這本數字化轉型經驗“寶典”，各券商可以相互學習，拉長板、補短板。但與此同時，有受訪的券商人士表示，優秀案例以及典型案例數量的多少反映出來科技賦能業務發展的使用導向在業界為主流選擇，這也意味著，券商在其他領域提高數字化轉型的意識還有發揮的空間。證券業在數字化這個仍屬于方興未艾的領域，既要精益求精，更要全面發展。

中信、中金將數字化植入金融產品與服務

中信證券在數字化轉型方面的成果被選為優秀案例，該公司推動金融科技，積極賦能公募基金理財業務數字化轉型。該券商推出的“基金智能投研與投顧量化平臺”是以公募基金理財場景為切入點，利用金融科技手段自研的公募基金理財綜合應用平臺，在理財業務場景賦能公司APP終端、投顧管理、基金研究等應用系統，不斷提升公司財富管理業務的數字化服務能力。

圖為中信證券基金智能投研與投顧量化平臺中金公司打造固定收益一站式對客服務平臺“中金固收App&Web”被選為典型案例。據了解，該平臺是針對固定收益領域，集研究、銷售、交易、投行業務資源于一體的專業化服務平臺，包括中金固收Web端、App端（含投資人版和發行人版），匯集了中金公司賣方研究、投行、承銷、產品等多維度業務服務，提供利率、信用、結構化、商品、外匯、衍生品等FICC市場全面洞察，并通過多種形式向用戶提供境內外中國資產及市場的專業資訊信息。

圖為中金公司中金固定收益服務平臺國泰君安、安信把科技“安裝”在業務上

國泰君安是科技賦能業務發展的優秀代表。據了解，該公司全面實施數字化零售星服務，數字型財富中心打造行業數字化轉型生動實踐。該公司聚焦基礎、富高、超高凈值三類客群，形成“智能化廣譜服務、個性化投顧服務、定制化專家服務”三類服務模式，全面實施數字化零售“星”服務。

圖為國泰君安財富管理“全數據、大中臺、小前臺”平臺架構圖國泰君安從數字網點、數智隊伍、數字底座、數智平臺建設出發，全面推進行業首創的數字型財富中心建設落地，構建“君弘智投”智能投顧業務模式，著力實現海量基礎客群的有效覆蓋及優質服務，打造財富管理數字化轉型生動實踐。

安信證券機構交易服務數字化轉型項目作為典型案例向行業分享。該公司的項目全面分析機構交易服務面臨的新形勢、新挑戰，圍繞極速系統建設優化、算法交易平臺建設、專業交易終端建設等三大方向建設機構交易服務產品線，為行業IT廠商提供了豐富的場景需求與經驗，助力推動證券行業機構交易業務發展。

數字化運營成為海通、招商各自“絕招”

海通證券的證券數字員工創新應用與實踐受到關注，被評為優秀案例。據了解，海通證券“RPA數字員工”是利用RPA等人工智能技術，打造支持滿足各種應用場景，對接多種開放標準，支持主流腳本語言，支持各種采集協議，持續構建機器人的生態鏈條，自身可持續拓展的數字員工平臺。同時，該平臺可借助海通證券自身大數據、區塊鏈、人工智能、企業服務總線等基礎能力平臺或設施，結合公司資源，探索賦能更多場景。

圖為海通證券RPA數字員工招商證券同樣在數字員工的深耕打造方面吸睛。招商證券數字員工項目深度挖掘公司范圍內的業務場景，實現優化業務流程、優化人才體系、提升工作效率、提升用戶體驗、降低操作風險、降低人力成本等目標，促進提升了結算、托管外包等業務的行業競爭力，有助于建設面向未來的生產力，打造差異化的競爭優勢。

圖為招商證券數字員工項目東吳、長江發力數字化基礎設施建設

東吳證券積極推動核心交易技術革新。據了解，該公司新一代交易系統A5是完全自主研發、擁有獨立知識產權、首家全內存全業務的券商端證券核心交易系統，在技術上實現了自主可控，并在交易處理性能、創新業務支持、架構靈活擴展等方面具備行業領先優勢。

此外，上述系統采用了自主研發的多分區內存數據庫HyperDB、通訊基礎技術以及支持國產服務器的分布式中間件架構，全面實現了去IOE和系統可移植性，擺脫了多年以來券商端核心交易系統對國外數據庫產品、商業中間件產品的依賴，突破了上代交易系統在業務處理容量、響應速度、并發處理等方面的瓶頸，可承載千萬級以上規模客戶量。

長江證券在推動智能安全畫像與預警有所突破與成果。該公司基于行業特點、客戶特性與正態分布的群體行為，以“群體分類、聚焦異常、趨勢分析、洞悉意圖”為思路，從業務、服務、系統和客戶四個維度進行網絡安全畫像，提煉網絡安全場景，實現全天候全方位網絡安全態勢感知，實現可持續的網絡安全運營。

興業、財通助力鄉村振興及特殊人群服務

推動“優理寶”APP適老化建設服務，是興業證券助力鄉村振興及特殊人群服務的積極實踐。該APP適老化建設致力于提升老年人的產品使用體驗，通過實現大字版、長輩版、語音播報、信息溝通無障礙等，解決老年人看不清、難操作、不理解、易焦慮的痛點，既滿足行業規范要求，也滿足優理寶老年客群需求特點的要求。

圖為興業證券優理寶APP適老化建設服務財通證券推動適老化與無障礙服，助力老年人跨越“數字鴻溝”。據了解，該券商官網及APP圍繞老年人獲取信息的需求，優化界面交互、內容朗讀、操作提示、語音輔助等功能，提供相關應用的“關懷模式”、“長輩模式”，推出具有大字體、大圖標、高對比度文字等功能特點的產品，切實改善老年用戶在使用互聯網服務時的體驗，提高信息無障礙水平。

行業數字化轉型正發生五大深刻變化

記者留意到，除了數據從“量化”角度反映出行業、券商數字化轉型的宏觀變化，通過百篇案例，中證協也總結了行業更為細致轉變情況。