寧波銀保監局：“四詢問四核實”守護好自己的錢袋子

來源：寧波晚報時間：2022-08-30 09:35:52

近日，周阿姨來到招商銀行網點柜面，要求轉賬19000元至異地他人賬戶。

招商銀行工作人員對周阿姨進行“四詢問四核實”，發現她不認識收款方。周阿姨表示，她這筆錢是用來買玉器的，原價五六萬元的玉器，現在2萬多元就可以買到。柜員敏銳地捕捉到該筆交易疑點，立即呼叫運營主管共同核實。經了解，周阿姨通過淘寶聊天認識了對方，后又加了微信，對方以銷售玉器物品為由，先要求周阿姨支付2000元押金，當天又要求支付剩余貨款19000元，而周阿姨實際上并未收到貨品。

為了保障客戶的資金安全，運營主管立即對客戶進行勸阻并普及相關反詐知識，告知購物可通過正規商戶平臺操作，但客戶未聽勸解，一直催促盡快匯款。見此，支行行長出面對客戶進行風險案例宣導及勸說，周阿姨終于同意跟對方聯系，并要求從正規商戶平臺操作商品買賣。但對方回應貨物珍貴不能上架淘寶，需要線下轉賬交易，周阿姨表示銀行無法辦理轉賬匯款，對方就直接發來了一個微信收款碼，要求周阿姨直接進行掃碼轉賬。

招商銀行工作人員見此情況，一邊安撫周阿姨先不要急著付款，一邊聯系反詐中心人員通過電話對周阿姨進行二次勸阻。通話結束后，周阿姨仍未放棄轉賬，一心想著低價采購玉器。招商銀行工作人員讓周阿姨靜下心來回想，事情可能與她想的完全不一樣，此時周阿姨也漸漸冷靜下來。后續110反詐中心工作人員趕到，最終成功勸阻客戶匯款。

招商銀行寧波分行介紹，詐騙份子往往以打折、團購等為誘餌實施詐騙，一旦買家付款后，便會拉黑買家，無法再聯系。面對形形色色的騙術，市民朋友們一定要保持清醒的頭腦，不貪圖蠅頭小利，不輕信他人。凡是有人讓您匯款的，一定要多留個心眼。

寧波銀保監局提醒廣大群眾：網購應選擇正規渠道，使用安全的支付方式，莫圖方便被詐騙，提高風險防范意識，守護好自己的錢袋子。

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